В мае 2015 года председатель парламента Адриан Канду опубликовал отчет Kroll о расследовании кражи миллиарда долларов из Banca de Economii (BEM), Banca Socială (BS) и Unibank (UB). Перечисленные банки составляли 35% от активов всей банковской системы страны и были закрыты в конце 2015 года.

Национальный банк Молдовы нанял Kroll 28 января 2015 года для расследования транзакций, в которые были вовлечены банки. Стоимость расследования составляет 350 тыс евро.

«Подготовка почвы»

unimedia.jpgKroll установила, что в период с 17 августа 2012 года по 30 ноября 2014-го в BEM, BS и UB произошли изменения в составе акционеров. Права на собственность были переданы другим лицам, не связанных друг с другом. Позже все три банка стали осуществлять транзакции, не имеющие экономического смысла и которые на деле негативно отразились на балансе банков и привели к их банкротству.

В короткий период смены собственников проводилась политика увеличения объема доступных ликвидных активов для того, чтобы потом выдать большие суммы кредитов экономическим агентам из Молдовы.

В августе 2013 года у второстепенных акционеров банка появилась возможность получить дополнительный уставной капитал путем выпуска акций. Для этого необходимо было предпринять ряд действий, в которых не принимали участие главные акционеры банка: Агентство по государственной собственности (снизило квоту на участие с 56,12% до 33,3(3)%) и ООО «Интегрированные информационные системы» (повысил долю участия с 9,8% до 33,8%).

Raport Kroll.pngИсточник: Отчет Kroll

Новые владельцы BEM согласились предоставить банку ликвидные активы в виде долга в 600 млн лей и приобрести «безнадежный» кредит не менее, чем на 300 млн лей. Это стало возможным благодаря контракту с компанией Roseau Alliance LLP, зарегистрированной в Великобритании. Похожий контракт с компанией был заключен и в февраля 2013 для приобретения «безнадежного» кредита на 1 млрд лей в BEM. Транзакции повысили ликвидность BEM, что позволило выдавать кредиты клиентам.

Expert Grup утверждают, что кризис в этих банках произошел по 5-ти основным причинам: «запоздалая реакция и неэффективность действий Национального банка Молдовы и других организаций, изменения в составе акционеров банков, нарушение принципов корпоративного управления, искусственное повышение способности выдавать кредиты, и, не в последнюю очередь, неэффективное управление в докризисный период в банках».

Финансовая дыра во всех трех банках составила, согласно данным Kroll, около 18 млрд лей. Бывший глава Нацбанка Молдовы, Вячеслав Негруцэ, на заседании парламента 7 мая 2015 года занизил эту сумму до 13-13,3 млрд. Он заявил, что эту сумму невозможно восполнить, даже путем продажи материальных ценностей, так как в итоге все равно останется 9 млрд дефицита. По словам Expert Grup, «эта сумма частично включает в себя и срочные кредиты, выданные Нацбанком BEM, BS и UB под государственные гарантии в ноябре 2014 года (9,6 млрд лей) и, возможно, в марте 2015 (5,6 млрд лей)».

BEM и группа Шора

Анализ Kroll демонстрирует, что организации, которым были переданы права на собственность и между которыми не было связи, объединились в аффилированную группу. Им выдались «безнадежные» кредиты через цепочку виртуальных транзакций между счетами компаний в Великобритании и банковскими счетами в Латвии.

sor.jpgЭти организации связаны с группой компаний Илана Шора. В апреле 2014 года Шор стал председателем Совета директоров BEM. В период между 2012 годом и 31 октября 2014 года объем «безнадежной» дебиторской задолженности данных организаций возрос с 1,1 млрд до 8 млрд лей в результате того, что BEM дала в долг четырем компаниям: Provolirom SRL, Dracard SRL, Caritas Grup SRL și Voximar Grup SRL.

Согласно отчету комиссии по разъяснению ситуации на финансовой и валютном рынках, рассекреченному парламентом, в период октябрь-ноября 2014 года BEM выдал кредиты следующим компаниям группы Шора:е

      Provolirom – 3,400 млн лей (437,3% от нормативного капитала)
      Dracard – 3,000 млн лей (385,9% от нормативного капитала 
      Caritas Group – 3,800 млн лей (488,7 % от нормативного капитала)
      Voximar Com -3,200 млн лей (411.6% от нормативного капитала)

Кредиты были выданы с нарушением максимального органичения в 15% от нормативного капитала, что в BEM подкрепили фактом существования депозитов в банках Российской Федерации.

Данная схема была запущена в 2012 году, когда группа компаний, возглавляемая Иланом Шором через посредников начала усиливать контроль над тремя банками. Kroll не удалось установить, действовал ли Шор самостоятельно или были еще заинтересованные стороны.

В статье Виталия Спрынчянэ, опубликованной на platzforma.md сказано: «ясно, что насколько бы продуманным злой план Шора не был, он бы не был выполнен, если бы не «абсолютная слепота» всех государственных учреждений– Национальной комиссии по финансовому рынку, Нацбанка, Службы информации и безопасности, Центра по борьбе с коррупцией, при соучастии которых, по сути, и были провернуты все эти схемы. В отчете сказано про Шора и ничего не говорится о госучреждениях, которые должны были все контролировать».

Помимо этих 4-х компаний Kroll упомянули в качестве участников также следующие компании: Ghermivali, Elcomet Prim, Vascovprod, Molint Grup SC SRL, Alutus Com, Alreda Pro, Davema Com, Contrade, Nobil Air, Moldclassica Internațional, Dasler Con, Lavima Impex, Biro Media, Talnes, Storad Grup.

5 raport kroll.png

Источник: Отчет Kroll


По всей вероятности из 13,1 млрд лей, взятых в долг у BEM 4-мя компаниями, 6,5 млрд ушли на погашение долгов компаниями группы Шора перед BEM, BS и UB. Куда делись остальные деньги неизвестно.

После опубликования отчета Kroll Шор был арестован, находился под домашним арестом, затем был освобожден, так как баллотировался на пост примара г.Оргеев.

Недавно Нацбанк объявил, что отчет компании Kroll подтверждает «первостепенное участие» Шора и его компаний в схеме. В скором времени после этого Шор организовал пресс-конференцию, в которой объявил, что общий ущерб составил 625 млн долларов, большая часть из которых исчезла до того, как он стал главой Совета директоров BEM. Согласно заявлению банкира, 250 млн долларов он предложил в качестве взятки бывшему премьер-министру Владу Филату, однако в отчете Kroll имя Филата не фигурирует.

К слову, решение продать BEM группе Шора было в конце концов принято Правительством Филата и подтверждено при Правительстве Лянкэ.

Соучастие Нацбанка

В отчете Kroll стало очевидным соучастие Нацбанка Молдовы в отмывании денег. Более того, все данные, представленные в отчете, были взяты у Нацбанка, а значит, госучреждение знало о происходящем в банках, но никак не отреагировало.

11 марта текущего года в Нацбанке был назначен новый глава– Серджиу Чокля. Бывший глава– Дорин Дрэгуцану не фигурировал ни в одном уголовной деле, несмотря на то, что Нацбанк содействовал отмыванию денег. Он, считают эксперты, должен быть наказан по меньшей мере за халатность в работе.
     

Поделиться:
Комментировать статью Добавить в закладки

Оставить комментарий


Комментариев нет