Два бизнесмена – отец и сын – за три года получили от коммерческого банка Banca Sociala кредиты на десятки миллионов леев, заложив квартиры сотрудников, стоимость которых намного ниже займов. Компания была объявлена банкротом, а те, кто заложил квартиры, рискуют вместе с семьями остаться на улице. Находящийся в процессе ликвидации Banca Sociala выиграл суды по всем искам, поданным против него.

Banca Sociala, как Banca de Economii и Unibank – учреждения, объявленные банкротами в результате ограбления века – 16 октября 2015 год остался без лицензии. Такое решение принял Исполнительный комитет Национального банка Молдовы на фоне процедуры банкротства, установив их причастность к схемам кражи из банковской системы посредством предоставления проблемных кредитов.

В число выгодоприобретателей схемы можно включить Вадима Демянчука и его сына Станислава, владеющих группой компаний Grinvitas. Они взяли миллионные кредиты, а потом за короткое время обанкротили предприятия.

Пока их сотрудники борются за свои квартиры, Демянчуки продолжают заниматься бизнесом.

Приказано покинуть квартиру

Ивану Завалий, 24-летнему музыканту оркестра Театра Оперы и Балета им. Марии Биешу было приказано покинуть квартиру под угрозой принудительного выселения в ближайшие дни.

Ivan Zavalii.jpg

Мужчина узнал от судебного пристава, что проиграл суд, о котором даже не ведал. Теперь ему и его отцу предстоит покинуть квартиру площадью 52 кв. м на столичной улице Миорица, чтобы оплатить миллионные долги Grinvitas перед Banca Sociala.

Также молодой человек узнал, что квартира, совладельцем которой он является, была оценена в 380 000 леев (примерно 18 000 евро) и была заложена для кредита около 40 млн леев.


Завалий попросил объяснений у Вадима Демянчука, а тот приказал соблюдать решения приставов и юристов Banca Sociala и подписать, что они скажут. Бизнесмен пригрозил, что если молодой человек поднимет скандал, то останется без денег и жилья. Он пообещал решить проблему через несколько лет, когда черешневый сад даст плоды.


Более того, в результате этого скандала музыкант находится в натянутых отношениях со своим отцом Сергеем Завалий, совладельцем квартиры, работающим завскладом на фирмах Демянчука. Отец Ивана, которому недавно подняли зарплату на 1000 леев, пытается убедить сына не поднимать шумиху.

Как бизнесмены использовали недвижимость Завалий

В начале 2012 года Сергея Завалий начальник убедил заложить квартиру. Не сомневаясь в начальнике, мужчина подписал доверенность на Станислава Демянчука, сына Вадима Демянчука, предоставив ему право заключать договор от своего имени о закладывании квартиры Сергея. Ивана Завалий, владельца одной трети жилья (ему тогда было 18 лет) тоже уговорили подписать доверенность на имя Демянчука – младшего.

«Мне тогда было только 18 лет. Отец сказал подписать, и я послушал его. Даже не читал, что там было написано», – рассказал нам молодой человек.

Согласно решению кишиневского суда от августа 2017 года, с 2013 по 2014 годы Grinvitas заключил с Banca Sociala следующие договоры кредитования под залог квартиры Завалий.

№ 139/2013 от 30.05.2013, сумма – 1 400 000 леев под 15% годовых;

№ 372/2013 от 26.12.2013, сумма – 1 500 000 леев под 14% годовых;

№ 336/2013 от 28.11.2013, сумма – 7 500 000 леев под 14% годовых;

№ 247/2013 от 05.09.2013, сумма – 7 000 000 леев под 14% годовых;

№ 152/2014 от 18.06.2014, сумма – 6 800 000 леев под 13,5% годовых.

Этой же квартирой был покрыт долг по более раннему кредиту на 900 000 долларов, взятому предприятием в июле 2010 года.

Отметим, что в кадастровой базе данных были зарегистрированы два кредита, взятых в Banca Sociala под залог квартиры Завалий.

Banca Sociala 31 марта 2015 года подала иск против Сергея и Ивана Завалий относительно передачи во владение заложенного имущества и эвакуации находящихся в недвижимости людей, а в августе 2017 года выиграли дело.

Решение было озвучено в отсутствие ответчиков и не было обжаловано в высшей инстанции.

«Мы ничего не знали до 15 февраля 2015 года. По распоряжению Демянчука, отец относил ему все запечатанные конверты, присланные из суда или Banca Sociala», – рассказал Иван Завалий.

Незадолго до того, как подать на администрацию банка в суд, ООО Grinvitas начала процедуру собственного банкротства. По решению Апелляционной палаты Кишинева от 2 июня 2015 года, предприятие ООО Grinvitas было объявлено обанкротившимся. Согласно представленным инстанцией данным 17 апреля 2015 года, у ООО Grinvitas был общий долг перед кредиторами – около 31 млн леев и 2.79 млн евро. Апелляционная палата подтвердила факт задолженности.

В суде представитель фирмы объяснил финансовые трудности предприятия сложностями в сельскохозяйственной области, стихийными бедствиями и наложенным Россией эмбарго.

Семья Завалий рискует лишиться еще одной недвижимости

Квартира на улице Миорица – не единственная недвижимость, которую семья Завалий передала фирме Grinvitas. С 2010 по 2014 годы ООО Grinvitas взяла в долг у Banca Comerciala Eximbank 4.5 млн леев и 2 070 000 евро. В залог было оставлено старое здание площадью 37,6 кв. м на улице Бэлэнеску, недалеко от Центрального рынка.

coaj foto1.jpgНедвижимость «за миллионы» на улице Бэлэнеску 

Владельцами недвижимости являются супруги Завалий и четверо их детей в равных долях.

Скорее всего, Сергей Завалий – не единственный сотрудник ООО Grinvitas, который согласился заложить жилье в интересах компании.

Кем являются бизнесмены из Grinvitas

ООО Grinvitas в начале 2001 года основали Вадим Демянчук и Олександр Дзома. По инициативе Демянчука была создана сеть фирм Grinvitas, породив такие компании, как Grinvitas-auto и Grinvitas-nord.

Многие годы ООО Grinvitas был одним из главных импортеров фитосанитарной продукции и агротехники.

Grinvitas-auto была создана в 2003 году. Одним из главных основателей стала жена Вадима Демянчука.

Юридический адрес обоих предприятий – квартира в Кишиневе на улице Ломоносова, 8.

В 2004 году была основана Grinvitas-nord с юридическим адресом в селе Покровка, района Дондушень. Предприятие приобрело более 100 га сельхозугодий, на которых посадило фруктовый сад, а также купило холодильник для хранения фруктов, вмещающий 2000 тонн. Предприятие также развило в Покровке агротуристический комплекс «Покровская усадьба». В 2016 году это предприятие, взяв кредиты на несколько миллионов у Banca Sociala, обанкротилось.

ООО Grinvitas-nord фигурирует в числе выгодоприобретателей от неэффективных кредитов в докладе от 2013 года бывшего заместителя главы Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег при НЦБК Михаила Гофмана.

В прошлом году Banca Sociala продала с аукциона большую часть имущества, конфискованного у Grinvitas из-за долгов.

Бизнесом в Покровке в основном  занимался Станислав Демянчук. Он долгое время работал управляющим на предприятиях своего отца.

Stanislav Demeanciuc.jpgСтанислав Демянчук в 2012 году. Источник: facebook.com

В настоящий момент сын Демянчука является директором фирмы Agrocenter EuroChem, которая состоит в группе компаний EuroChem, одной из крупнейших производителей удобрений в мире. Группа самостоятельно появилась на молдавском рынке в начале 2017 года.

Stanislav Demeanciuc 1.jpg

ООО Grinvitas-auto работает и сегодня. С 2015 до 2017 года фирма выиграла множество тендеров, касающихся ремонта и технического обслуживания автопарков Министерства внутренних дел, Национального инспектората полиции, НЦБК и компании Телерадио-Молдова.

Вадим Демянчук: «Виноваты те, кто украл миллиард!»

Вадим Демянчук признает, что заложил недвижимость семьи Завалий, однако заявляет, что он невиновен: «Меня тоже могут выкинуть на улицу. Не только семья Завалий может остаться без квартиры, но и мои друзья и коллеги, которые мне помогли. Мы проиграли все судебные процессы против Banca Sociala. Я взял кредиты, чтобы вложить деньги в создание и развитие бизнеса. Но в 2014 году начался скандал с кражей из банковской системы. Представители Banca Sociala попросили немедленно погасить все кредиты. Но деньги уже были вложены. Поэтому компания обанкротилась. В настоящий момент долг составляет 41 млн леев».

Демянчук дал не слишком оптимистичный прогноз относительно недвижимости семьи Завалий: «У меня нет денег. Я думал, что хоть немного заработаю и верну. Ивану Завалий не следовало раздувать скандал. Он мог жить там три месяца, а потом еще три месяца, пока банк ищет покупателей квартиры. К тому моменту мы могли бы найти выход из ситуации. Но если он хочет, чтобы меня критиковали в газете, тогда он не увидит ничего».

Расследования
Поделиться:
Комментировать статью Добавить в закладки

Оставить комментарий


Комментариев нет